中国华能“能信”供应链金融科技服务平台
    发表时间:2022-02-24     来源:产研中心

    企业简介

    中国华能集团有限公司是经国务院批准成立的国有重要骨干企业,注册资本349亿元人民币。作为发电行业领军的中央企业,以习近平总书记提出的“四个革命、一个合作”能源安全新战略为根本遵循,始终以保障国家电能供应,提供安全、优质、绿色能源为企业责任,以建设“三色三强三优”世界一流能源企业为目标,全面推进“六个新提升”“两大突破”战略任务,持续推动能源供给侧结构性改革,助力能源行业高质量发展,公司在中国发电企业中率先进入世界企业500强,19次获得国资委业绩考核A级和央企负责人任期考核A级,在国内同类发电企业中次数最多。

    上海华能电子商务有限公司(以下简称“上海华能电商”或“公司”)是中国华能集团旗下供应链创新与应用试点企业,也是集团“物资供应服务中心”主要载体。公司积极响应国家现代供应链战略,坚持“场景管理为基石,数智科技为引擎,供应链金融为抓手”的发展战略,通过综合利用大数据、云计算、物联网、人工智能、移动互联网、区块链等技术,打造大数据支撑、网络化共享、智能化协作的智慧供应链集成服务平台——“华能智链”,成功构建了集招标、采购、销售、物流、金融及云服务为一体的智慧供应链集成服务体系,业务涵盖新能源、燃料、电力物资、电力工程、储能、售电、仓储运输、供应链金融等多个板块。

    公司深刻把握电力市场化改革、绿色转型、数字革命等发展机遇,以客户为中心,坚持创新驱动、服务赋能、战略协同的发展理念,致力于推动能源产业结构升级,实现产业链整体降本增效,助力能源及相关行业高质量发展。公司以构建“十亿级利润、千亿级规模、万亿级生态”的供应链协同平台为使命愿景,力争成为华能集团旗下能源供应链国际一流企业,打造电力行业最具影响力的供应链集成服务平台。

    案例实践

    (一)案例应用背景与痛点

    当前,我国电力行业正面临供给侧结构性过剩,迫切需要通过市场化改革的手段提升整个产业链条的竞争力。国务院办公厅发布的《关于积极推进供应链创新与应用的指导意见(国办发〔2017〕84号)》指出“供应链在促进降本增效、供需匹配和产业升级中的作用显著增强,成为供给侧结构性改革的重要支撑”,“鼓励商业银行、供应链核心企业等建立供应链金融服务平台,为供应链上下游中小微企业提供高效便捷的融资渠道。”相较于大型国有企业、上市公司、外资企业,中小企业由于资产规模较小、固定资产少、抵押物不足,以及抗风险能力差、财务制度不健全、缺乏担保等原因,从银行等金融机构获得的贷款明显不足,且资金成本较高。融资难融资贵已成为制约中小企业发展的突出问题,拓展融资渠道和降低资金成本变迫在眉睫。公司顺应电力行业市场化改革趋势,瞄准中小企业融资难、融资贵等痛点问题,创新打造了“能信”金融科技平台。

    (二)、应用实践

    1、平台简介及整体架构

    基于对传统供应链金融模式的创新升级,公司利用区块链技术打造的华能“能信”数字化普惠供应链金融服务产品,是国内发电企业中首家将区块链技术与能源行业供应链金融深度融合的产品。其针对传统能源供应链面临的融资难、融资贵、信任机制缺乏等行业痛点,以区块链底层技术为基础,依托电厂供应链上真实的贸易背景,链接电厂、供应商、合作金融机构等供应链生态中的各方,通过区块链技术将电厂资产数字凭证化,实现核心企业信用的跨级传递。通过能信,有效降低了整个供应链的融资门槛,压缩全产业链资金成本,依据服务类型不同,可为行业客户降低2%-3%的资金成本。

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    (图1:华能“能信”平台架构)

    2、“能信”的产品核心逻辑与依据

    “能信”产品设计的核心逻辑是用标准化确权凭证解决核心企业确权难的问题,为供应链上下游企业间往来款清算提供新选择。根据《中华人民共和国合同法》第七十九条规定,债权人可以将合同的权利全部或者部分转让给第三人。“能信”的设计严格遵循国家法律法规,并以区块链核心记账技术为科技手段保障产品的可靠性。

    3、能信主要功能

    (1)底层架构

    基于业界主流区块链框架Hyperledger fabric构建区块链底层架构,运行在Kubernetes和Docker等容器组件上,支持节点弹性伸缩,无需重启系统,支持peer节点弹性伸缩。可以快速、低成本创建、部署和管理区块链应用和商业智能合约。支持通过界面方便进行链代码查看,链代码安装和链代码实例化。区块链账本使用云弹性存储系统进行存储,具备安全、弹性扩充、海量存储和自动备份的能力,实现存储的高可用。支持关系型数据库存储,区块链数据同步存放在关系型数据库,以支持更加复杂灵活的数据查询。同时,支持可插拔共识算法,支持拜占庭容错共识算法,可容忍不大于(N-1)/3个拜占庭错误节点。支持秒级共识,可根据业务需求将交易速度设置到秒级甚至更低,满足业务性能需求,单通道达到100TPS。

    在此基础上,构建区块链+供应链金融系统,构建能源行业企业间贸易系统,实现四流合一,数据可信度高,降低企业融资及银行风控难度,其中风控数据的获取、合同签订、票据流转等业务执行线上化,周期短、效率高,同时通过“区块链+物联网+ARIF”让库存融资风险更可控,从而促进ARIF融资放款。此外,智能合约固化资金清算路径可以极大减少故意拖欠资金等违约行为的发生。

    此外,与华为开展战略合作,共同打造的“华为-华能云平台”是一个具有高开放性、包容性的平台。云平台各个组件以API的方式提供开放接口,可以和第三方软件产品集成、兼容,便于软件开发商针对业务需求进行软件开发。“华为-华能云平台”定位是基础支撑平台,平台选择上遵循完整性原则,充分考虑平台与上层应用的诉求,提供功能完整、架构完善、体系完备的基础设施服务和各类服务以及相关的安全管控、运维管理保障能力。平台支持冗余、自恢复、高可扩展编程模型;云服务可满足供应链业务要求。“华为-华能云平台”按照云服务的使用范围以及层次,结合安全基础防护、安全监测管理、安全运维等,形成完整的云平台安全防护体系。

    (2)一站式区块链管理控制平台

    系统建成的某市目录链产品,技术指标达到简单易用(提供一站式区块链管理控制平台,包含:一键式创建区块链网络系统;一键式邀请多方组建联盟链;一键式升级Hyperledger Fabric新版本;数分钟内完成区块链部署,使用户专注区块链业务应用)、可靠性高(资源管理华为云CCE云容器引擎,支持故障自动恢复、滚动升级、弹性伸缩、负载均衡、多AZ部署等HA能力,避免业务中断,满足大规模商用水平;进行高吞吐量、大数据规模压力测试和异常测试,解决开源代码中多处内存泄露、死锁、异常退出后无法重新启动等bug,达到商用软件水平)、可维护强(提供一站式资源监控、服务监控、告警、日志等能力。并由专业SRE团队提供24小时维护支持,并按SLA按级别在规定时间内解决)、可扩展好(动态添加组织,节点动态扩缩容,联盟链成员邀请,通道管理,集群资源管理)、安全隐私性高(安全容器运行链代码;敏感数据(组织证书/私钥、数据库密码)加密存储;完整国密支持;加法同态结合范围和等式证明;Hyperledger Fabric原生安全能力)、账本存储方式多样化(支持原生key-value结构存储:goleveldb、couchdb;独家支持MySQL关系型数据存储,灵活的数据定义能力和强大的复杂查询能力,提高区块链开发效率,与线下数据库系统更好兼容)、智能合约可视化管理(一站式管理所有节点链代码;支持页面链代码全生命周期管理,包括在线安装、实例化、升级等;支持在线链代码编辑IDE,可在线编辑、编译、调试)、区块易见(集成和优化区块浏览器,可快速显示信息:节点、交易性能、交易详情等)、App接入能力高(支持三种调用方式:Hyperledger Fabric 原生sdk调用;标准restful方式调用;选用关系型数据库存储时支持JDBC接入)。

    (3)“能信”的开立

    核心企业可在与供应商签订合同后,根据供应商的实际需要选择相应的时间节点进行开立,节点的选择应当遵循“风险可控、尽量提前”的原则。一般情况下,推荐核心企业在到货验收合格后向供应商开立。

    (4)能信的融资、多级流转

    “能信”的业务流程围绕着核心企业开立标准化确权凭证展开,通过网络平台实现开立企业的优质信用流转和为供应链上中小供应商提供快速融资、多级流转、到期偿付等供应链金融服务。

    (5)“能信”的资金清算

    到期时,核心企业将“能信”兑付,合同款可从核心企业原基本户直接支付到供应商账户(供应商在能信平台设立的监管账户)后,由“能信”清算系统根据流转数据自动清分至各能信持有方。

    4、案例创新

    (1)模式创新

    将区块链技术与能源行业供应链金融深度融合,构建区块链+供应链金融系统,打造能源行业企业间供应链系统,实现四流合一,数据可信度高,降低企业融资及银行风控难度,其中风控数据的获取、合同签订、票据流转等业务执行线上化,周期短、效率高,同时通过“区块链+物联网+ARIF”让库存融资风险更可控,从而促进ARIF融资放款。此外,智能合约固化资金清算路径可以极大减少故意拖欠资金等违约行为的发生。

    (2)技术创新

    在技术应用及创新方面,相对独立的华能智链系统以区块链技术为基础,通过智能合约层的适配技术,结合加密、安全技术,为数据供需双方提供运行环境可信、数据不泄露、数据使用可追溯、可评估的可信数据价值挖掘平台,实现跨链资产交互技术提供可信数据支撑。

    立足业务流程的自主创新研发,通过技术合作,以及在此基础上消化、吸收、再创新等多种方式并举,紧密结合供应链企业及供应链金融的实际需求,以“研发-验证应用-改进-验证应用-转化推广”的模式循环滚动开展。

    (3)流程创新

    “能信”平台,通过区块链技术将电厂资产数字凭证化,利用数字资产可拆分、可多级流传等优势,运用银行等资金方给国央企等核心企业的授信,创新打造“能信”创新金融产品,其付款承诺函凭证形式,实现核心企业信用的跨级传递,并保证构成数据的真实有效不可篡改。这一模式下能够有效地解决电厂确权难的问题,有效地降低电厂上游供应商企业融资门槛、加速资金周转效率,降低供应链整体资金成本,践行供应链上中小微企业普惠金融服务的同时,实现对电厂采购环节的降本增效。同时,应用能信有利于电厂稳定与供应商的合作关系,增强供应链的黏性和竞争力。

    特色成效

    1、主要经济指标

    “能信”通过将核心企业资产数字凭证化,利用数字资产可拆分、可多级流传和融资贴现的优势,实现核心企业信用的跨级传递,有效地降低供应商企业融资门槛、加速资金周转效率,可为行业客户降低30%左右的资金成本,践行供应链上中小微企业普惠金融服务的同时,实现对电厂采购环节的降本增效。

    目前能信已在华能全国范围进行试点,以华能某电厂进口煤采购业务中使用能信为例:能信使得该供应商资金提前回笼41天,并有效降低融资门槛,该笔融资成本为8%,相比该供应商之前15%的融资成本,大大压缩其融资成本,同时供应商主动让利电厂,带来采购降本价值2元/吨,电厂煤炭采购获得让利9万元,既大幅度降低金融风险和融资成本,又增强了供应链黏性,真正实现了供应链内外部、上下游高效协作共赢。

    2、主要技术指标

    通过2019-2020年2年时间的密集建设及研发,逐步完善区块链平台建设,达到行业领先,具体技术指标如下:

    (图2:平台主要技术指标)

    3、获奖及实践情况

    1)获得政府及行业荣誉

    凭借“能信”区块链科技金融创新型平台,成为“中国钢铁行业产业区块链应用实验基地”、“南京大学供应链大数据、区块链与人工智能研究院”,在供应链金融和产业赋能领域,分别获得“2020年中国区块链技术创新典型企业名录”、“中国区块链产业应用领域10强企业”、“2020中国产业区块链十佳案例奖”、“2020中国核心企业集采供应链创新奖”、“2019中国核心企业金融科技创新奖”、“2019中国B2B供应链金融创新大奖”、“中国物流金融50佳企业”(2018年、2019年连续两年)、“2019年度钢铁产业区块链应用优质项目”、“2019中国产业互联网数字化TOP10”第3位、工信部“2019年中国工业电子商务试点示范平台”、工信部指导的“全国大宗商品B2B百强榜”第八位、“2020中国产业互联网百强榜”第十名、“2020企业采购数字化先锋”、“2019中国核心企业电商科技进步奖”、“2019中国供应链金融科技优秀案例奖”、“2019年中国物流与供应链金融服务创新企业”等众多荣誉。

    凭借“能信”平台在抗击疫情和助力复工复产方面的突出贡献,公司还入选了“工信部‘支撑疫情防控和复工复产工业互联网平台解决方案名单’”(全国共66家)。

    2)牵头成立多个区块链、供应链金融联盟

    在国资委指导下,作为发起单位之一,和国家电网、中石油、中石化等央企,共同成立“中央企业区块链协同创新平台”,并成为“中央企业区块链协同创新平台副理事长单位”;联合国网电商、中建电商、中能建电商、国家能源集团物资公司等单位成立“央企电商区块链联盟”;联合中金协发起成立“中国钢铁产业区块链联盟”;联合交建云商、铁建商城、欧冶云商等数家央企物资集采平台成立“CPCF集采供应链企业联盟”等多个联盟组织。

    3)平台入选行业案例

    凭借区块链科技创新,公司“能信”入选中国华能集团科技部项目,并入选2019年中国人民大学和万联网联合专著《中国供应链金融创新实践年度案例》和2020年“中国供应链金融生态图谱”,“2019中国供应链金融科技优秀案例”等。

    推广价值

    (一)、对行业的整体贡献

    “能信”平台是响应“产融结合”指导思想,结合金融科技的发展和应用,不仅能为能源产业链实体企业提供综合服务,而且可以为金融机构提供高效的金融附加服务,实现“产”与“融”的高效低成本匹配,有效建立了供应链生态信用共享机制。“能信”平台,通过全面掌握供应链数据,构建商流、物流、资金流、信息流的闭环,通过金融科技控制风险,提供有效的数字增信;并基于区块链技术,实现核心企业信用在链中的跨级传递,将高效、精准的融资服务传递到供应链更末层级的中小微供应商,满足相关客户在各种交易场景下的融资服务需求,形成数字化普惠金融服务生态发展模式,实现“资产端”和“资金端”的高效低成本匹配,进而降低企业融资成本,为产业链带来金融科技红利。

    对于中小企业而言,实现了信用共用、信用共创、风险共担,有效地降低供应商企业融资门槛、加速资金周转效率,解决其融资难、融资贵等,大幅度降低金融风险和融资成本,增强供应链黏性;

    对于核心企业(电力企业)而言,在践行供应链上中小微企业普惠金融服务的同时,在供应链“多赢思维”下,完成对电厂采购环节的降本增效;同时能够解决核心企业财务费用居高不下、企业三角债等问题,控制带息负债规模增长、降低融资成本;

    对于金融机构而言,盘活了大企业空置的银行授信,获取更多信息真实透明、风险可控的优质资产,获取线上批量融资,有效贯彻了中央关于供应链金融“脱虚向实”的要求。

    (二)、应用推广情况

    截止目前能信在全国各区域已经推广至全国各区域80家核心企业,390家供应商,能信业务开展至今,并与10余家各类金融机构开展了合作洽谈,得到金融机构广泛认可,平台授信超过300亿元;截止2020年底,全年开立金额超过100亿元。

    此外,能信计划未来半年在集团内推广全国电厂超过300家,覆盖供应链中上下游企业超过5000家,搭建集团内核心企业与供应商之间的金融桥梁,并为供应链提供金融服务,为中小企业提供资金支持,激活整个“链条”的运转,同时逐步开始向华能生态外的电厂进行推广和扩展,助力整个能源行业发展。

    (三)、抗疫期间贡献

    疫情期间,“能信”平台进一步加强对中小企业的金融服务和创新支持,化解其资金流动性压力,保障供应商复工复产的资金需求,共为310家供应商开立46.41亿“能信”,供应商通过“能信”平台融资3.4亿元,解决了疫情期间部分中小企业融资难、融资贵的问题,助力中小企业复工复产,保障顺畅了对电厂的物资供应,支撑了能源电力的稳定生产。

    同时,“能信”平台尽量简化业务办理流程,通过云办公、云会议等形式高效沟通,在线申请、在线审批、在线放款,满足中小微供应商金融需求,简化审批流程,提升业务办理效率。此外,能信平台对疫区钢铁、煤炭等物资生产、流通的中小微供应商,加强业务支持力度,在各方面给予特殊关照,确保业务办理顺畅。

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